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Gestion sous mandat


Une solution de gestion personnalisée pour votre portefeuille.

Vous cherchez à diversifier vos placements et souhaitez investir sur les marchés financiers en toute confiance. Pour autant, vous n’envisagez pas de gérer vous-même votre portefeuille.

 

Points Forts - Gestion sous mandat

 

CONFIEZ LA GESTION DE VOTRE PORTEFEUILLE ÀUN EXPERT
La gestion sous mandat s’adresse aux investisseurs conscients de la nécessité de diversifier leurs investissements et souhaitant confier la gestion de leur portefeuille à un expert.
Après avoir défini, avec votre conseiller en gestion de patrimoine, votre profil de gestion dans le respect du profil d’investisseur, vous pouvez mettre en place un mandat de gestion sur votre compte-titre et/ou PEA.

BÉNÉFICIER D’UNE COMPÉTENCE RECONNUE
La Banque de Savoie a choisi de déléguer l’activité de gestion sous mandat à son partenaire (VEGA Investment Managers, filiale du Groupe BPCE).
Sa compétence sur les marchés européens, d’actions comme de taux, est régulièrement récompensée, en termes de performances, et aussi de maitrise de la volatilité.

ACCÉDER A UNE GAMME COMPLÈTE DE MANDATS
Grâce à son expérience en gestion d’actifs et sa parfaite connaissance des marchés financiers, VEGA Investment Managers propose une gamme complète de mandats de gestion.

PROFITER D’UN ACCOMPAGNEMENT SUR LA DURÉE
Votre conseiller s’appuie sur le savoir-faire de VEGA Investment Managers pour vous proposer la stratégie de gestion de portefeuille la plus adaptée, en tenant compte de vos objectifs, de votre appétence au risque et de votre horizon de placement.
Il est à votre disposition pour échanger et commenter la gestion réalisée, la faire évoluer selon votre stratégie d’investissement (niveau de risque, durée d’investissement…).

 

​CADRES FISCAUX POSSIBLES

  • Compte titre ordinaire
  • PEA

 

GESTION FINANCIERE

  • Gestion 100 % OPCVM :
    Le portefeuille est investi en SICAV et FCP principalement en architecture ouverte, sélectionnés parmi les meilleurs OPCVM commercialisé en France.
    Ce mode de gestion permet de mixer les styles de gestion et de profiter à la fois du savoir-faire des gérants sous mandat en termes d’allocation d’actifs et des gérants des OPCVM sélectionnés.
    Seuil d’accès = 50.000 €
  • Gestion Titres vifs et OPCVM :
    En complément de SICAV et FCP, le portefeuille est investi en direct sur des actions européennes pour profiter pleinement du potentiel de cette zone géographique.
    Ce mode de gestion s’adresse prioritairement à des clients disposant déjà d’une culture financière.
    Seuil d’accès = 100.000 €
  • Gestion personnalisée :
    Une gestion sous mandat entièrement sur mesure avec un gérant dédié.
    Ce mode de gestion est réservé aux clients institutionnels, disposant d’un portefeuille important et souhaitant définir très précisément les caractéristiques du mandat (produits structurés, obligations en direct, exposition aux différentes classes d’actifs…).
    Seuil d’accès = 750.000 €

 

A CHAQUE PROFIL SON MANDAT
En fonction de l’horizon de placement, l’expérience, le profil de risque et les objectifs de performance des clients, une gamme complète de mandats de gestion est disponible.
L’exposition de chaque mandat est variable selon le profil de gestion retenu.

 

​Profil de gestion ​Profil de risque
​Durée de placement
conseillée 
Part actions​
​Prudent ​modéré ​3 ans minimum ​De 0 à 30%
​Equilibre ​moyen ​5 ans minimum ​De 20 à 50%
​Vitalité ​élevé ​7 ans minimum ​De 50 à 80%
Audace​ ​élevé ​8 ans minimum ​De 80 à 100%
​Actions PEA ​élevé ​​8 ans minimum ​De 80 à 100%
PEA défensif​ ​élevé ​​8 ans minimum ​De 50 à 80%

 


FRAIS

  • Les frais liés à la gestion sous mandat se décomposent en droits de garde et commissions de gestion (tarification en vigueur). Ils correspondent à un pourcentage de l’encours géré et sont prélevés semestriellement par le débit du compte concerné.

 

DES ATOUTS INDENIABLES

  • Liberté : la gestion sous mandat vous est proposée sans engagement de durée. Vous pouvez, sans aucun frais supplémentaire, y mettre un terme quand vous le souhaitez, afin de gérer librement votre allocation d’actifs selon votre profil d’investisseur.
  • Transparence : vous recevez des informations complètes et détaillées sur la gestion financière de votre contrat, des avis d’opérations après chaque arbitrage réalisé, des rapports de gestion personnalisés décrivant la politique de gestion appliquée et les évolutions de l’allocation d’actifs de votre contrat.

NOUVEAUX MANDATS DE GESTION ET
MODIFICATIONS REGLEMENTAIRES MIFID 2

 

La nouvelle Directive européenne « Marchés d’instruments financiers » (MIF II) entrée en vigueur le 3 janvier 2018 a introduit un nombre de changements significatifs affectant aussi bien le fonctionnement des marchés financiers que les relations entre les Banques et ses Clients dans la délégation de gestion des comptes titres (CTO et PEA).


Cette nouvelle réglementation a rendu caduque un certain nombre de pratiques de gestion dont il pouvait être fait état dans le mandat que vous avez signé avec votre banque et a introduit  des obligations d’informations nouvelles.

Vous trouverez ci-après le détail des obligations réglementaires MIF II susceptible de changer certaines pratiques mentionnées dans votre mandat en cours, si vous l’avez conclu avec votre banque avant le 1er janvier 2018.
 

 

Règlement SFDR - SUSTAINABLE FINANCE DISCLOSURE


Le Règlement européen (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers dit Sustainable Finance Disclosure « SFDR » en date du 27 novembre 2019,  introduit des nouvelles obligations règlementaires afin d’accroitre la transparence en matière de durabilité des acteurs des marchés financiers ainsi que des produits financiers. 


Au titre du Règlement « SFDR », les questions environnementales, sociales et de personnel, le respect des droits de l’homme et la lutte contre la corruption et les actes de corruption définissent les facteurs de durabilité. Les risques en matière de durabilité sont définis comme « un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui, s’il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur de l’investissement » (SFDR article 2.21).


Conformément à ce règlement SFDR, vous trouverez ci-dessous les informations sur la prise en compte des risques en matière de durabilité dans les décisions d’investissement de VEGA IM » :
https://www.vega-im.com/actualites/avis-financiers/avis-aux-clients-detenteurs-de-mandats-de-gestion​

Vega Investment Managers - Société de gestion de portefeuille agréée par l'Autorité des Marchés Financiers sous le n° GP-04000045 en date du 30/07/2004. Société Anonyme à Conseil d'Administration au capital de 1 957 688,25 € - Immatriculée au Registre du Commerce et des sociétés de Paris sous le n° 353 690 514 - Siège social est  50 avenue Montaigne, 75008 Paris et l’adresse postale est 5-7 rue de Monttessuy, 75007 Paris.

 

Banque de Savoie - Intermédiaire en Assurances immatriculée auprès de l'ORIAS sous le n°07 019 393. Société Anonyme au capital de 6 852 528 euros - SIREN 745 520 411 RCS Chambéry
Siège social : 6, boulevard du Théâtre - CS 82422 - 73024 Chambéry Cedex. Tél. : 04 79 33 93 10 (appel non surtaxé, coût selon votre opérateur) - Fax : 04 79 33 94  83 - www.banque-de-savoie.fr

 
Garanties sous réserve des dispositions contractuelles.
Document à caractère publicitaire et non contractuel

Oui
Non
Non
Réglementation MIFID 2 / SFDR
 
 

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