Vos interlocuteurs privilégiés

Nos offres et Services Banque Privée

Gérer

	Banquier Privé	Conseiller Banque Privée
Etude patrimoniale Un bilan et un diagnostic de votre situation juridique, fiscale, sociale, financière et patrimoniale. Un déroulé en plusieurs étapes pour une feuille de route au service de votre stratégie patrimoniale.
Conseil en investissement patrimonial Si vous ne souhaitez pas déléguer la gestion de vos actifs, votre Banquier Privé peut aussi vous conseiller sur vos choix d’investissements et analyser avec vous les différents montages possibles au regard de vos objectifs et de votre situation personnelle.
Conseils juridiques Afin de valoriser vos avoirs, diminuer votre charge fiscale ou transmettre votre patrimoine, nous mettons également à votre disposition d’autres dispositifs patrimoniaux concernant votre holding patrimoniale ou une société civile immobilière (SCI).
Moneypitch Un espace sécurisé dédié à la gestion de vos finances personnelles. Une vision à 360° de votre situation budgétaire, financière et patrimoniale. Des alertes pour piloter vos données en temps réel. Des tableaux de bord et des indicateurs dédiés à vos projets patrimoniaux.

Investir⁽¹⁾

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Investir en OPC Sélectionnées spécialement par nos spécialistes des marchés financiers, la Banque Privée dispose d’une large gamme d’OPC (Organisme et Placement Collectif) conçue pour couvrir vos besoins notamment en termes de classe d’actifs, de risque, de style d’investissement ou encore de zone géographique.
Gestion sous mandat Si vous souhaitez déléguer tout ou partie de la gestion de vos actifs, un gérant sous mandat peut investir et gérer pour vous votre CTO (Compte-Titres Ordinaire), PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou contrat d’assurance vie.
Placements sur mesure Selon votre aversion au risque, vos projets et votre situation, vous êtes libre d’opter pour des produits à capital garanti ou à l’inverse, chercher des solutions plus risquées.
Analyse de portefeuilles Analyse de l’allocation des actifs du portefeuille selon les contraintes du client. Amélioration du couple rendement risque du portefeuille. Optimisation des combinaisons en adéquation avec le profil du client.
Assurance vie Grâce à son cadre juridique et fiscal, l’assurance vie est un instrument financier particulièrement efficace de la gestion de patrimoine. Avec ses contrats multi-supports haut de gamme de droit français ou luxembourgeois, Banque de Savoie Banque Privée vous fait bénéficier d’une grande latitude en termes de placement et de solutions de gestion.
Contrat de capitalisation Produit d’épargne de moyen-long terme, le contrat de capitalisation présente plusieurs points communs avec l’assurance vie, en revanche, il présente des différences qui peuvent être autant d‘avantages en matière de transmission, donation, dénouement…
Investir en Assurance Vie Flexible, l’Assurance Vie est un support d’investissement qui peut vous aider à réaliser nombre de vos projets comme la préparation de la retraite, la recherche de valorisation de capital ou la transmission. Gestion libre, gestion sous mandat, arbitrages, votre conseiller Banque Privée vous accompagne dans vos choix.
Défiscalisation Certains placements sont assortis d’avantages fiscaux permettant à leurs souscripteurs de réduire leur impôt sur le revenu. Investissements dans les PME, dans le cinéma…, autant de solutions que votre Banque Privée met à votre disposition.
Private Equity Financier Pour un investisseur, en contrepartie d’une prise de risque de perte en capital, il offre potentiellement des rendements attractifs. Il repose avant tout sur un savoir-faire de sélection et une expérience avérée.
SCPI Les offres en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et OPCI (Organisme de Placement Civil Immobilier) dont certaines sont éligibles aux contrats d’assurance vie et de capitalisation, vous permettent ainsi de diversifier votre portefeuille sur des actifs immobiliers.
Immobilier locatif Nos partenaires ont aussi la possibilité de vous aider à investir dans l’immobilier locatif et ses dispositifs associés pour percevoir de potentiels revenus complémentaires ou chercher à optimiser votre fiscalité en contrepartie d’une certaine prise de risque en capital.
Private Equity Immobilier / Club deal Acquisition d’actifs immobiliers de grande qualité, utilisation du régime fiscal « mère-fille », démembrement des parts, optimisation de certaines plus-values de cession par le remploi (article 150 OB Ter), investissement immobilier hors champ de l’impôt sur la fortune, exonération des plus-values à long terme.

(1) Investir sur des supports ou titres financiers comporte un risque de perte en capital lié aux fluctuations des marchés financiers. La valeur des supports financiers en unités de compte peut varier à la hausse comme à la baisse en fonction des évolutions des marchés financiers. Le risque de perte financière est supporté par vous seul.

Financer

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Crédit immobilier Financement de votre résidence principale, secondaire ou locative. Le crédit peut être un outil pour gérer votre patrimoine privé, le diversifier, le rendre plus liquide ou encore préparer votre succession.
Crédit patrimonial Autorisation de découvert adossée à un placement financier. Le détenteur conserve la propriété de ses actifs, continu à percevoir les intérêts et dividendes. Cette formule s’adresse aux investisseurs à la recherche d’un effet de levier ou qui ont besoin de liquidité à court terme.
Prêt Avance Liberté   Un prêt qui s’adapte aux besoins des clients avec une enveloppe plus large et la possibilité de bénéficier d’un différé d’amortissement de 6 à 24 mois.
Prêts personnels Des financements de biens de consommation pour réaliser tous vos projets. Un Prêt dédié à la rénovation énergétique. Une offre en Location Longue Durée.

Assurer

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Assurance véhicules Une gamme complète de solutions d’assurance pour la protection de vos véhicules, du conducteur, des passagers et des tiers.
Assurance habitation Des formules adaptées à chaque situation. Résidence principale, résidence secondaire, immobilier locatif, Propriétaire non occupant.
Prévoyance décès Une approche prévoyance personnalisée pour des solutions souples et adaptées à votre situation familiale et professionnelle.
Assurance emprunteur Protection de la personne.

Mon quotidien

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Coffret Banque Privée Un Pass banque privée :  accompagnement personnalisé par une équipe dédiée, un banquier privé et un Conseiller Banque Privée, un accès à l’univers Banque Privée, priorisation des dossiers. Un ensemble de produits, services et avantages spécialement réservés à la clientèle Banque Privée.
Moyens de paiement Tous les avantages des cartes haut de gamme : paiement, assurances, assistances, conciergerie, …
Banque à distance Bénéficier de services bancaires 24h/24h et 7 jours sur 7 ou que vous soyez grâce à votre accès internet en toute sécurité.
Offre Jeunes Epargne bancaire, offre regroupée de services, prêt étudiant.